Wann möchten Sie aufhören zu arbeiten und wie soll Ihr Alltag danach aussehen? Eine sorgfältige Pensionsplanung übersetzt Ihre Vorstellungen in konkrete Zahlen. Cura Wealth zeigt Ihnen, wie AHV, Pensionskasse, Säule 3a und weiteres Vermögen zu Ihrem voraussichtlichen Einkommen im Ruhestand beitragen können.
Wir prüfen Ihr Budget nach der Pensionierung und vergleichen mögliche Bezugsvarianten. Rente, Kapital oder eine Kombination wirken sich unterschiedlich auf Sicherheit, Flexibilität und die Versorgung Ihrer Angehörigen aus. Auch eine Frühpensionierung, eine schrittweise Reduktion des Pensums oder eine längere Erwerbstätigkeit verändern die Ausgangslage. Wir erläutern die Konsequenzen anhand Ihrer Unterlagen und transparenter Annahmen.
Zum Plan gehören die zeitliche Abstimmung von Vorsorgebezügen, steuerliche Auswirkungen und eine tragbare Finanzierung Ihrer Liegenschaft. Reglementarische Anmeldefristen und gesetzliche Vorgaben beziehen wir frühzeitig ein. So vermeiden Sie Entscheidungen unter Zeitdruck und erkennen, wo noch Handlungsspielraum besteht. Das Ergebnis ist ein persönlicher Fahrplan für den Übergang in den Ruhestand, den wir bei Veränderungen gemeinsam aktualisieren. Sie wissen, welche Schritte als Nächstes anstehen und weshalb sie zu Ihren Zielen passen.
Das übernehmen wir
- Einkommen aus AHV, Pensionskasse, Säule 3a und weiterem Vermögen berechnen
- Budget nach der Pensionierung prüfen
- Rente, Kapital oder eine Kombination vergleichen
- Frühpensionierung oder schrittweise Reduktion des Pensums durchrechnen
- Vorsorgebezüge, Steuern und Anmeldefristen zeitlich abstimmen