Vermögen entsteht aus Entscheidungen, die über längere Zeit zusammenpassen. Wie viel können Sie regelmässig zurücklegen, wann benötigen Sie das Geld und welche Schwankungen können Sie tragen? Cura Wealth entwickelt mit Ihnen eine Strategie für den Vermögensaufbau, die auf Ihren Zielen und Ihrer finanziellen Ausgangslage beruht.
Zunächst schaffen wir einen Überblick über Rücklagen, bestehende Anlagen und Verpflichtungen. Danach bestimmen wir, welcher Teil Ihres Vermögens kurzfristig verfügbar bleiben sollte und welcher langfristig angelegt werden kann. Ihre Risikofähigkeit, Ihre persönliche Risikobereitschaft und Ihr Anlagehorizont bilden die Grundlage für die weitere Auswahl. Dabei berücksichtigen wir Diversifikation, Kosten und die Verständlichkeit der eingesetzten Lösungen.
Wir erläutern Chancen und Risiken, damit Sie Ihre Entscheidungen bewusst treffen können. Anlagen unterliegen Wertschwankungen und können zu Verlusten führen; eine bestimmte Rendite lässt sich nicht zusichern. Regelmässige Überprüfungen zeigen, ob die Strategie weiterhin zu Ihren Zielen passt. Bei einer Erbschaft, einem Immobilienverkauf oder veränderten Einkommensverhältnissen stimmen wir den Plan neu ab. So behalten Sie den Zusammenhang zwischen Sparen, Investieren, Vorsorge und verfügbarer Liquidität im Blick.
Das übernehmen wir
- Überblick über Rücklagen, Anlagen und Verpflichtungen schaffen
- Kurzfristig verfügbare und langfristig anlegbare Mittel trennen
- Risikofähigkeit, Risikobereitschaft und Anlagehorizont bestimmen
- Diversifikation, Kosten und Verständlichkeit der Lösungen berücksichtigen
- Die Strategie regelmässig überprüfen und anpassen