Steuerliche Entscheidungen wirken oft über mehrere Jahre. Wer Vorsorge, Vermögen und Wohneigentum gemeinsam betrachtet, kann zulässige Möglichkeiten gezielter nutzen. Cura Wealth unterstützt Sie dabei, die steuerlichen Folgen Ihrer finanziellen Entscheidungen frühzeitig zu erkennen und mit Ihren langfristigen Zielen abzustimmen.
Wir prüfen beispielsweise, wie Einzahlungen in die Säule 3a, mögliche Pensionskasseneinkäufe und geplante Vorsorgebezüge zusammenwirken. Ein steuerlich interessanter Schritt muss auch zu Ihrer Liquidität und Ihrem Bedarf an frei verfügbarem Vermögen passen. Bei Einkäufen und späteren Kapitalbezügen sind insbesondere gesetzliche Fristen und die Voraussetzungen der steuerlichen Abzugsfähigkeit zu beachten.
Auch die zeitliche Verteilung von Kapitalbezügen und Entscheidungen rund um eine Liegenschaft können die Steuerbelastung beeinflussen. Die konkrete Wirkung hängt unter anderem von Wohnort, Familienverhältnissen und den anwendbaren Regeln ab. Wir zeigen Ihnen die Zusammenhänge und koordinieren bei komplexen Fragen die weitere Abklärung mit geeigneten Fachpersonen. So erhalten Sie eine vorausschauende Planung mit nachvollziehbaren Prioritäten. Ziel ist eine steuerlich sinnvolle Struktur, die Ihre finanzielle Handlungsfähigkeit erhält und zu Ihrem Leben passt.
Das übernehmen wir
- Steuerliche Folgen finanzieller Entscheidungen frühzeitig aufzeigen
- Einzahlungen in die Säule 3a und Pensionskasseneinkäufe abstimmen
- Kapitalbezüge zeitlich planen
- Gesetzliche Fristen und Abzugsfähigkeit berücksichtigen
- Komplexe Fragen mit geeigneten Fachpersonen koordinieren