Wie wäre Ihre Familie abgesichert, wenn Ihr Einkommen längere Zeit ausfällt? Und welche Mittel stehen Ihnen später im Alter zur Verfügung? Cura Wealth betrachtet Vorsorge als Zusammenspiel von Risikoschutz und langfristiger finanzieller Vorbereitung. Gemeinsam klären wir, welche Leistungen bereits bestehen und wo Ihre persönliche Situation zusätzlichen Handlungsbedarf schafft.
Wir ordnen die Leistungen aus AHV und IV, Pensionskasse und privater Vorsorge ein. Dabei prüfen wir die Absicherung bei Erwerbsunfähigkeit und im Todesfall ebenso wie den Aufbau Ihrer Altersvorsorge. Für die Säulen 3a und 3b betrachten wir Ziele, Verfügbarkeit, Kosten und die Eigenschaften der jeweiligen Lösung. Entscheidend ist, dass die Vorsorge zu Ihrem Einkommen, Ihrer Familie und Ihrem Zeithorizont passt.
Bei Selbständigkeit, Teilzeitarbeit, einem Stellenwechsel oder Veränderungen im persönlichen Umfeld lohnt sich eine erneute Prüfung besonders. Wir erläutern mögliche Lücken verständlich und priorisieren mit Ihnen die nächsten Schritte. Dazu gehört auch ein Blick auf bestehende Begünstigungsregelungen im jeweiligen rechtlichen Rahmen. So entsteht eine Vorsorgeplanung, die finanzielle Risiken greifbar macht und Ihnen hilft, Ihre Familie und Ihre Zukunft bewusst abzusichern.
Das übernehmen wir
- Leistungen aus AHV, IV, Pensionskasse und privater Vorsorge einordnen
- Absicherung bei Erwerbsunfähigkeit und im Todesfall prüfen
- Lösungen der Säulen 3a und 3b beurteilen
- Mögliche Lücken verständlich erklären und priorisieren
- Bestehende Begünstigungsregelungen überprüfen